身份信息核查
身份信息核查，是指通过一系列合法渠道和手段，及时了解客户/审批对象的基本情况、经济收支情况、信贷和欠税情况、涉诉情况以及反洗钱和反恐情况等，是金融机构和相关部门在提供服务、合作交往等方面具有较强的风险管理能力，在今天的社会背景下也越来越重要。
身份信息核查流程
- 收集客户基本身份信息数据：包括客户身份信息、工作信息、财务信息、个人信息等。
- 收集客户特殊情况数据：包括被列为“良好信息”，涉诉情况、反洗钱与反恐情况等。
- 运用从商业信用机构或另外部分获取的信息，以验证并完善客户信息数据。
- 在数据后台系统中进行筛查，将存在风险的客户信息进行深入审查，并请具备专业实力的相关机构停止相关服务。
身份信息核查优势
- 提高风险控制能力。
- 优化客户服务流程。
- 核实客户真实情况，避免欺诈风险。
- 降低组织经营从业人员的失误风险。
身份信息核查虽然有些麻烦，但是对于金融机构和其他部门提供服务和缩小风险很有帮助，未来还会越来越重要。
